Több pénzügyi függvény is alkalmazza az alap argumentumot. Ez a napok kiszámítási módját jelző kódszám (szerepe volt már előző példáinkban is):

A nem egész kódszámot a felhasználó függvény minden esetben egész számra csonkolja. A függvények a #SZÁM! hibaértéket adják eredményül, ha alap < 0 vagy alap > 4, illetve a ráta, az időszakok argumentumok nem pozitívak.

A függvények az #ÉRTÉK! hibaértéket eredményezik, ha bármelyik argumentumuk nem szám. A költségeket (például a bankbetétre befizetett összeget) negatív értékkel adjuk meg, a bevételeket (például az osztalékot) pozitív értékkel.

A pénzügyi függvényeket is alkalmazhatjuk beírással, a Függvény beszúrása párbeszédpanelről, vagy a Képletek szalag Függvénytár csoportjában található Pénzügyi gomb menüjéből.

A függvények sok esetben dátumérték paramétereket várnak. Ezeket ne szövegesen adjuk meg, mert az hibát eredményezhet, hanem a DÁTUM függvénnyel, illetve más képletek vagy függvények eredményeként . Például a 2008. március 23. dátum beírására használjuk a DÁTUM(2008;3;23) függvényt.

ACCRINT

Feladata: Periodikusan kamatozó értékpapír felszaporodott kamatát adja eredményül. Telepítsük az Analysis ToolPak beépülőt, ha a munkalapfüggvény nem áll rendelkezésre.

Szintaxis: ACCRINT(kibocsátás; első_kamat; kiegyenlítés; ráta; névérték; gyakoriság; alap), ahol XE "ACCRINT"

kibocsátás: Dátumérték, az értékpapír kibocsátási dátuma. A függvény egészre csonkolja.

első_kamat: Dátumérték, az értékpapír első kamatfizetési időpontja. A függvény egészre csonkolja.

kiegyenlítés: Dátumérték, az értékpapír elszámolási dátuma. A függvény egészre csonkolja.

ráta: Az értékpapír éves szelvénykamatlába.

névérték: Az értékpapír névértéke, ha nem adjuk meg, akkor a függvény 1000 $-os értékkel számol.

gyakoriság: Az éven belüli kamatszelvény-fizetések száma, a függvény egészre csonkolja. 1 - évenkénti fizetésnél, 2 - félévenkénti fizetésnél, 4 - negyedévenkénti fizetésnél.

alap: A napok kiszámításának módszere a PAGEREF alap * LOWER 131. oldal táblázata szerint.

A függvény az #ÉRTÉK! hibaértéket eredményezi, ha valamelyik argumentuma nem szám. A függvény a #SZÁM! hibaértéket adja eredményül, ha a kibocsátás, első_kamat vagy a kiegyenlítés nem érvényes dátumérték, vagy ha a ráta, illetve a névérték nem pozitív, vagy ha kiegyenlítés ≤ kibocsátás, vagy ha a gyakoriság nem 1, 2 vagy 4.

Számoljuk ki egy 2007. február 28-án kibocsátott, 2007. május 1-jei elszámolású, 10%-os szelvénykamatlábú, 1000 Ft névértékű kincstárjegy felszaporodott kamatát. Az első kamatfizetési időpont: 2007. augusztus 31., kamatszelvény-fizetés félévente.

A teljes cikket elolvashatja az Office Tippek aktuális számában>>